近日，香港《南华早报》大篇幅报道称：中国将对地下钱庄跨境转移资金的行为采取严厉惩罚措施。面对日渐严峻的外汇管理问题，国家开始加大对非法跨境转移资金行为的查处惩罚力度。此前列属为违法行为的特殊大额外汇交易，如今将构成犯罪被判入狱。
随着全球资本市场的发展和延伸，投资变得不再局限，很多个人或企业都企图把资金转移到国外寻找更好的海外投资机会。可以说，经济市场的资金跨境交易是十分饥渴的，各种资金出境的方法也层出不穷。为了防止巨额资本外流造成国内金融资本市场秩序的混乱，国家一直努力对跨境资金交易进行严格管控。
针对香港《南华早报》文章，普华集团董事长翟山鹰先生在朋友圈中作出解读并提醒：面对国家针对跨境资金交易颁布的最新司法解释条例，各位投资者应顺应政策走势改变观念、提高警惕，避免因罔顾法纪的投机取巧让自己后悔。
根据中华人民共和国最高人民法院和最高人民检察院联合公布的最新司法解释，从2019年2月份开始，情节严重的地下钱庄大额外汇交易将构成非法经营罪，可被判入狱5年。那么，“情节严重”的标准如何判定？
根据条例，非法从事资金支付结算业务或非法买卖外汇的经营数额在500万元以上的或违法所得数额在10万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”，以非法经营罪定罪处罚。上述金额将同步确认违法行为是否属于地下钱庄和大额交易，一旦符合，将难逃法律制裁。
近两年，国家针对数字货币、非法集资、买卖外汇等颁布了一系列政策法规，通过互联网及大数据的支持对非法资金打出强力组合拳。加上目前CRS协定的严格执行以及国内金融机构实行的用户实名制相辅，可以说中国公民的资金账户理论上都处于国家的管控之下，任何非法资金的流动都将无所遁形。
对于部分投资者的旧观念，翟山鹰先生明确表示不可取。他提醒：对于在境内进行的数字货币和法币的交易，只要能够解释清楚资金流动的过程，可以通过年底补税避免惩罚。若是实施了跨境交易又说不清资金为合法合规所得，一旦被判定为非法资金结算业务或买卖外汇业务的话，那可能就要从此开启“狱中生活”了。因此，就算你手上拥有大量数字货币，也切勿轻举妄动。
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